La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, emitió una alerta a los inversores para alertar a los neoyorquinos sobre la prevalencia de esquemas de inversión fraudulentos que proliferan en las plataformas Meta, incluidas Facebook, Instagram y WhatsApp.
Los estafadores utilizan cada vez más publicidad engañosa y tecnología “deepfake” para atraer a los inversores a estafas de alto riesgo para defraudarlos con sus ahorros. Estas estafas incluyen estafas de “pump and dump”, estafas de fideicomisos y esquemas fraudulentos de criptomonedas que explotan a las víctimas para extraer la mayor cantidad de dinero posible.
James ofrece consejos para que los neoyorquinos se protejan de las estafas e insta a todos los inversores a revisar cuidadosamente los anuncios de inversión en las redes sociales antes de invertir. La mayoría de los corredores de bolsa y asesores de inversiones de buena reputación no publican consejos de inversión específicos en las plataformas de redes sociales. Los inversores deberían reportar cualquier actividad sospechosa a la Procuraduría General de la República (OAG).
“Los estafadores están utilizando las redes sociales para explotar los nombres de celebridades y líderes financieros confiables para robarles a los neoyorquinos.‘ ahorros ganados con tanto esfuerzo», dijo James. «Desde plataformas de inversión falsas hasta respaldos falsos de celebridades y criptomonedas fraudulentas, estos esquemas se están volviendo cada vez más sofisticados. Insto a todos a permanecer alerta, a ser escépticos ante cualquier publicidad de inversiones en las redes sociales y a recordar: si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente sea una estafa. Cualquier anuncio u oferta sospechosa debe informarse a mi oficina».
Cómo funcionan las estafas de bombeo y descarga en las redes sociales
En un esquema de bombeo y descarga, las víctimas son atraídas a grupos de inversión y convencidas de invertir en criptomonedas o acciones de bajo precio. Los estafadores anuncian, publicitan y recomiendan comprar acciones o criptomonedas, aumentar sus precios y luego venderlas cuando el precio es alto, mientras las víctimas pierden su dinero. Los esquemas de bombeo y vertido suelen seguir un proceso de tres pasos:
- el cebo: Los anuncios fraudulentos con personajes reconocibles, como Cathie Wood (Ark Invest), Joe Kernen (CNBC) o Kevin O’Leary (Shark Tank), aparecen en Facebook o Instagram sin su permiso. Otros anuncios pueden presentar asesores financieros menos conocidos, incluso sin su permiso, en particular aquellos en los que confían miembros de comunidades culturales o geográficas específicas. Los anuncios a menudo prometen suscripciones «internas» exclusivas o recomendaciones de inversión «garantizadas» de alto rendimiento.
- Cambio: Una vez que un usuario hace clic en el anuncio, se ve obligado a mover la conversación a WhatsApp u otras plataformas cifradas como Telegram. Esto permite a los estafadores operar lejos de los moderadores de la plataforma.
- el gancho: Las víctimas son canalizadas a chats grupales donde reciben los llamados consejos «expertos» y testimonios falsos. Al final, las víctimas se ven obligadas a comprar acciones o criptomonedas, y las primeras sugerencias fraudulentas a veces parecen tener éxito y generar ganancias. Se convence a las víctimas de invertir grandes sumas en acciones o criptomonedas, cuyo precio luego aumenta, y los estafadores venden a este precio inflado, dejando a las víctimas perder su dinero una vez que el precio colapsa.
Cómo funcionan las estafas de confianza
En las estafas basadas en la confianza, los estafadores desarrollan relaciones de confianza con sus víctimas y las convencen de «invertir» utilizando plataformas de inversión falsas que drenan el dinero de las víctimas. Estas estafas también pueden seguir un proceso de tres pasos:
- el cebo: Los estafadores publican anuncios que sugieren que los inversores pueden ganar dinero utilizando una plataforma o estrategia de inversión. Estos anuncios también pueden incluir personas o instituciones conocidas. Una vez que haga clic en un anuncio, es posible que se le solicite que ingrese su información de contacto. Otras veces, se les dirigirá a un sitio web diferente que describe con más detalle la estrategia o plataforma de inversión (a menudo similar a un artículo de noticias) donde se les pedirá que ingresen su información de contacto.
- la inversion: Después de que el usuario proporciona la información de su cuenta, será contactado por estafadores que desarrollan una relación de confianza con la víctima. Los estafadores pueden ofrecer «enseñar» al usuario cómo operar en una plataforma de inversión falsa o incluso conectar a la víctima con su asesor personal, quien hablará con el usuario diariamente. Luego, los estafadores guiarán a sus víctimas a un sitio web o aplicación de apariencia profesional (que a menudo es un clon de una plataforma comercial real). A menudo, inicialmente se pide a las víctimas que inviertan una pequeña suma y la aplicación mostrará que la inversión genera ganancias significativas en el transcurso de unos días. Para demostrar que es “real”, los estafadores pueden permitir que la víctima retire parte del beneficio inicial a su cuenta bancaria. Creyendo que la plataforma es legítima y habiendo desarrollado una relación cercana con estafadores que brindan asesoramiento sobre inversiones, las víctimas, con el tiempo, invertirán grandes sumas de dinero e incluso pueden pedir prestado a amigos o familiares para financiar sus inversiones.
- la estafa: Una vez que las víctimas intentan retirar sus ganancias, se les dice que deben pagar algún tipo de tarifa, como una comisión o un impuesto, para hacerlo. Incluso si las víctimas pagan, los estafadores encontrarán otras excusas para no devolver el dinero. Una vez que la víctima deje de pagar estas tarifas o de realizar más inversiones, los estafadores desaparecerán junto con la inversión de la víctima.
Protéjase de las estafas de inversión en las redes sociales
Los inversores deben tener mucho cuidado antes de responder a cualquier anuncio de inversión en las redes sociales y realizar cualquier inversión relacionada. Recuerde que los sitios de redes sociales pueden albergar miles de millones de anuncios fraudulentos todos los días, y que los corredores de bolsa y asesores de inversiones de buena reputación (especialmente los privados) generalmente no anuncian sus estrategias de inversión en las redes sociales. James recomienda que los neoyorquinos permanezcan atentos para evitar ser víctimas de esquemas de inversión predatorios en las redes sociales y tomen las siguientes medidas para protegerse:
- Identificar “señales de alerta”
Cuando navegue por sitios de redes sociales como Facebook e Instagram e interactúe con supuestos profesionales de la inversión en línea, sea muy escéptico si ve:
- Promesas de rentabilidad garantizada: Ninguna inversión legítima está “libre de riesgos” ni ofrece un rendimiento garantizado.
- Tácticas de alta presión: Advertencias de que “se perderá” o solicitudes para invertir de inmediato.
- Respaldos de celebridades: Los estafadores suelen utilizar imágenes o vídeos de empresarios famosos generados por IA para atraer a las víctimas.
- Solicitudes de criptomonedas: Las solicitudes para utilizar cajeros automáticos criptográficos o para enviar criptomonedas a billeteras o plataformas privadas deben verse con sospecha.
- Solicitudes para aceptar dinero de otras personas.: Los estafadores a veces piden a las víctimas que acepten fondos de otras personas en sus cuentas bancarias y los conviertan en
- Salto de plataforma: Requiere que muevas la conversación de Facebook a aplicaciones cifradas como WhatsApp o Telegram.
- Consulta antes de invertir
Nunca tome la palabra de un anuncio o de un vendedor al pie de la letra. Recuerde que el trabajo de un vendedor es ser persuasivo y pintar un panorama optimista. Realice su propia investigación independiente:
- Comprueba tus credenciales: Uso Comprobación de corredor FINRA para confirmar si un profesional está registrado. Pero tenga cuidado, las estafas a menudo pueden hacerse pasar por personas, empresas y sus credenciales.
- Buscar reseñas: busque el nombre de la empresa o del vendedor junto con palabras como «estafa» o «queja».
- Comprobar direcciones de correo electrónico: Verifique que se está comunicando con una dirección de correo electrónico real asociada con la empresa de un asesor real. Recuerde que los estafadores pueden registrar direcciones de correo electrónico ligeramente diferentes o cambiar una letra de un dominio legítimo.
- Busque errores ortográficos: Dado que muchas estafas a veces se originan en el extranjero, los anuncios y otras comunicaciones pueden contener errores ortográficos.
- Consulta a un asesor de confianza: Antes de invertir, consulte con un profesional jurídico o un asesor financiero de confianza que pueda asesorarle sobre si la inversión es sólida.
- Siga las advertencias de los asesores actuales: Si su banco o asesor financiero/inversionista le advierte sobre su nueva inversión, tómese el tiempo para investigar más a fondo la nueva “oportunidad de inversión” y no simplemente ignore sus inquietudes.
- Confía en tus instintos y piénsalo dos veces antes de invertir: Si una inversión parece sospechosa o demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
- Cuidado con los “deepfakes” y la inteligencia artificial
Los anuncios fraudulentos ahora utilizan tecnología sofisticada para imitar a personas reales en videos o transmisiones en vivo.
- Encuentra lo falso: Si un vídeo parece ligeramente «apagado» o el audio no coincide perfectamente con los movimientos de los labios, es posible que se trate de un deepfake.
- búsqueda inversa: Si ve un vídeo de una persona famosa, busque el metraje original en línea. Los estafadores suelen reutilizar entrevistas antiguas.
- Cuidado con los consejos financieros: Las figuras famosas generalmente no brindan asesoramiento financiero en línea ni anuncian inversiones en oscuras plataformas de comercio de criptomonedas.
- Proteja su identidad y su red
Tus perfiles de Facebook, Instagram y WhatsApp son minas de oro para los estafadores que buscan entablar una relación contigo.
- Bloquea tu perfil: cambie la configuración para mantener la privacidad de su lista de amigos, fotos y publicaciones. Esto evita que los estafadores vean a quién conoce.
- comprobar amigos: Si un amigo de repente te envía un mensaje sobre una «gran oportunidad de inversión», contáctalo fuera de Facebook mediante una llamada telefónica o un mensaje de texto para asegurarte de que su cuenta no haya sido pirateada.
- Nunca compartas credenciales: No proporcione información de inicio de sesión, números de Seguro Social ni detalles financieros a nadie que conozca en línea.
- No permitas que extraños accedan a tus dispositivos: No permita que nadie que no conozca bien acceda de forma remota a su computadora o teléfono celular para ayudarlo con su cuenta de inversión existente o para abrir una cuenta nueva. A menudo, los estafadores se hacen pasar por representantes de la empresa con la que tiene una cuenta y solicitan una contraseña o respuestas a preguntas de seguridad y, en cuestión de segundos, vacían todo lo que hay en su cuenta.
Los neoyorquinos deben tener en cuenta que la mayoría de las transacciones fraudulentas, especialmente aquellas que involucran criptomonedas, son irreversibles. Si decide invertir, mantenga siempre un registro impreso y archive todas las comunicaciones. Después de perder su dinero, es posible que tenga noticias de un supuesto especialista en recuperación de activos o un abogado que promete recuperar su dinero perdido pagando una tarifa. Tenga mucho cuidado con estas personas, ya que es posible que algunas de ellas no tengan ningún interés o calificación para ayudarlo y simplemente se aprovechen de su situación para ganar dinero, e incluso pueden ser estafadores.
James alienta a cualquier persona que haya sido víctima de este tipo de estafas a denunciarlo ante la OAG. en línea o llamando al 1 (800) 771-7755. Cualquier información de identificación que proporcione a OAG estará protegida de acuerdo con la ley y las políticas sobre salvaguardia de la información de identificación.
