- El estudio revela la necesidad de una solución para mejorar la gestión del flujo de caja de las pymes
- Las altas tasas de interés y una experiencia insatisfactoria empujan a las pymes a cambiar su marca
SINGAPUR, 10 de octubre de 2023 /PRNewswire/ — En El sudeste de AsiaAlrededor del 70% de las PYME (pequeñas y medianas empresas) iniciaron su negocio con capital inicial obtenido de ahorros personales y apoyo financiero de familiares y amigos, particularmente en Indonesia, Malasia Y Singapur. Este hallazgo surge de un informe publicado por Funding Societies, Del sudeste asiático la mayor plataforma unificada de finanzas digitales para pymes.
El informe analizó las PYME de Indonesia, Malasia, Singapur, Tailandia y Vietnam, países donde operan las empresas financieras.
La financiación procedente de bancos tradicionales representó el 23%, mientras que el 7% restante recurrió a fuentes alternativas, como empresas FinTech. PMI en Malasia tenían el acceso más débil a la financiación de los bancos tradicionales (17%) y de los prestamistas alternativos (3%). Por el contrario, aquellos en Vietnam tuvo el mayor acceso a prestamistas alternativos (25%).
Para comprender mejor el pensamiento de estas empresas, las empresas financieras entrevistaron a casi 980 pymes en el Reino Unido. Indonesia, Malasia, Singapur, Tailandia(1) Y Vietnam – todos los países en los que opera la empresa. El informe incluye encuestados en la categoría de PYME, incluidas micro (74%) y que son ellos mismos empresarios (63%), entrevistando tanto a clientes de compañías financieras (59%) como a clientes de compañías financieras (59%) y no clientes (41%).
Del sudeste asiático la economía va camino de la recuperación, tras contraerse durante la pandemia; y a pesar de los recientes obstáculos macroeconómicos, la región sigue estando menos afectada que otras partes del mundo. Estos factores han llevado a la creación de soluciones innovadoras para las pymes por parte de empresas financieras tanto tradicionales como digitales. Sin embargo, una abundancia de opciones no significa un acceso más fácil a la financiación.
Kelvin Theo, cofundador y director ejecutivo del grupo, empresa financiera | Modalku dijo: “La encuesta confirma y profundiza nuestra comprensión de las PYMES para brindarles un mejor servicio simplificando el financiamiento e yendo más allá de la gestión del flujo de caja, lo que se logra con nuestra solución de plataforma patentada. Elevar(2)«.
Pagos de las PYME: dependencia de los bancos; transacciones realizadas localmente
La transferencia bancaria sigue siendo el método de pago más popular entre las pymes: casi el 90% paga a sus proveedores y el 88% recibe pagos de los clientes a través del mismo método. Sin embargo, las transacciones en efectivo siguen desempeñando un papel importante en:
- El 51% de los entrevistados en Indonesia pagar a proveedores y recibir pagos de clientes
- El 63% de los entrevistados en Malasia recibir pagos de sus clientes
Aunque la mayoría de las transacciones tanto con clientes como con proveedores se realizaron localmente, el 20% de los encuestados indicó que las transacciones transfronterizas eran importantes para ellos. Este sentimiento se vio más fuerte en Singapur Y Vietnam con más transacciones transfronterizas que otros países.
Préstamos a Plazo Comercial, la mejor opción para las PYMES; mientras ellos se preocupan por pagar a sus proveedores
Los préstamos comerciales a plazo fueron citados por los encuestados como el producto más utilizado (49%). Hubo excepciones Singapur Y Vietnam sin embargo, donde los pagos con tarjeta son más comunes en ambos países (51% y 49%).
Al observar cómo estos productos contribuyeron a las finanzas de una PYME, los encuestados citaron los préstamos comerciales como el principal contribuyente (41%). Indonesia Y Malasia dando 66% y 63% respectivamente. Por otro lado, las pymes de Singapur han optado por los pagos con tarjeta de crédito (33%).
La mayoría de las PYME encuestadas estaban más preocupadas por la deuda, en particular por su capacidad de pagar a los proveedores. Más de un tercio de los encuestados citó el acceso a la financiación (incluidos préstamos y tarjetas de crédito) y el cumplimiento de los pagos (a proveedores o vendedores que tal vez no ofrezcan opciones de pago flexibles) como las principales cuestiones por las que deben pagar. Otras preocupaciones incluyeron:
- Seguimiento y presentación de informes de deuda
- Obtener aprobación para pagos
- Comparar facturas con órdenes de compra y recibos
Singapur fue la única excepción, ya que los encuestados dijeron que recibir pagos de los clientes es un tema más crítico.
Otros comportamientos de las PYMES señalados por los entrevistados
En toda la región, los encuestados dijeron que sus mayores gastos fueron para las operaciones diarias (32%) y el inventario y suministros (32%). Sin embargo, Vietnam se desvía ligeramente de esta observación; donde el mayor gasto después de las operaciones diarias son los salarios de los empleados.
Los bajos tipos de interés son un factor importante que influye en el cambio de marca de las PYME, especialmente en Singapur. Se encontró que más de la mitad (62%) de las PYME de la región tenían probabilidades de cambiar de marca debido a la insatisfacción con la experiencia que se les ofrecía, muy probablemente en Indonesia Y Singapur.
Comportamientos de pagos y finanzas digitales de las pymes: Informe del Sudeste Asiático 2023 El objetivo era examinar los comportamientos y los desafíos que enfrentan las PYMES y cómo el uso de financiamiento y pagos digitales puede capturar oportunidades y eficiencias comerciales.
Para obtener acceso completo al informe, haga clic en Aquí A descargar.
Información sobre empresas de financiación | Modalku
Empresa de financiación | Modalku es la plataforma financiera digital unificada más grande para pymes en El sudeste de Asia. Tiene licencia en Singapur, Indonesia, Tailandiaregistrado en Malasiay opera en Vietnam. La empresa FinTech ofrece mil millones de dolares anualmente de financiación a pequeñas y medianas empresas (PYMES). Sus hitos estratégicos recientes incluyen la adquisición de la plataforma regional de pagos digitales CardUp y la coinversión en Bank Index en Indonesia.
Empresa de financiación | Modalku cuenta con el respaldo de SoftBank Vision Fund 2, SoftBank Ventures Asia, Sequoia Capital India, Alpha JWC Ventures, SMBC Bank, BRI Ventures, VNG Corporation, Rapyd Ventures, Endeavour, EBDI, SGInnovative, Qualgro y Golden Gate Ventures, entre otros. Ha recibido el reconocimiento de Brands for Good (2019, 2023), Global SME Excellence Award, IFC’s Global SME Finance Awards (2021-2023), Global Startup Awards (2020), MAS FinTech Award (2016, 2021) y más.
(1) El tamaño de la muestra en Tailandia es relativamente pequeño; la información derivada de este segmento no debe considerarse representativa de las PYME del país. |
(2) Elevar es una plataforma de gestión de flujo de efectivo que ofrece información detallada sobre el flujo de caja, integrada con tarjetas, cuentas comerciales, débitos, créditos y financiación.. |
FUENTE Compañía financiadora
(tagToTranslate)Compañías financieras
