El análisis de los datos del Banco de Inglaterra sobre préstamos a pymes muestra que en el primer semestre de 2023 las pymes experimentaron una disminución en los préstamos netos de £5,300 millones de libras.
Una investigación de la empresa mundial de tecnología financiera Ebury destaca la urgencia con la que las empresas están pagando sus deudas tras varios programas de préstamos COVID-19, y el creciente costo del servicio de esa deuda.
En el transcurso de 2020, el endeudamiento neto de las pymes aumentó a £43,9 mil millones de libras (incluidos £28,1 mil millones de libras prestados solo en los dos meses de mayo y junio) para sobrevivir a la pandemia en medio de restricciones y cierres económicos sin precedentes.
Sin embargo, en 2021, las pymes realizaron reembolsos totales de £7,500 millones de libras, seguidos de otros £8,500 millones de libras en 2022. El ritmo de los reembolsos se aceleró en el primer semestre de 2023 hasta alcanzar los £5,300 millones de libras, ya que el costo de los préstamos se está volviendo cada vez más problemático para las empresas. .
Esto significa que desde 2021, las pymes han reembolsado un total de 21.400 millones de libras esterlinas, o el 49% de los préstamos concedidos en 2020.
La mayoría de los préstamos a las PYME se otorgaron a través del Programa de Préstamos para Interrupción de Negocios por Coronavirus (CBILS), respaldado por el gobierno, del cual Ebury era un prestamista acreditado. Los datos del gobierno muestran que se han prestado £25,9 mil millones a alrededor de 100,000 empresas bajo el esquema CBILS; menos de un tercio (30%) de las instalaciones de CBILS han sido reembolsadas.
El apoyo empresarial se lanzó como parte de un paquete de ayuda más amplio que incluye préstamos adicionales, el plan de préstamos Bounce Back, vacaciones en el pago de capital, sobregiros extendidos y financiamiento basado en activos.
Phil Monkhouse, jefe de ventas de Ebury, comentó: “La pandemia ha empujado a las pymes a asumir un nivel de endeudamiento sin precedentes en un intento por sobrevivir a los cierres económicos impuestos para combatir la propagación del COVID-19.
“Tres años y medio después del estallido de la pandemia, todavía estamos viendo las consecuencias de las decisiones financieras que las empresas tuvieron que tomar para mantener las contraventanas abiertas. Las pymes siguen devorando la montaña de deuda, pero el entorno macroeconómico cambiante ha infundido un nuevo sentido de urgencia.
“Muchas PYME tendrán dificultades como resultado de mayores presiones sobre la economía, pero el aumento de las tasas de interés, que eleva el costo del servicio de la deuda, será particularmente doloroso. Esperamos que las empresas se esfuercen por pagar sus préstamos lo más rápido posible para minimizar los pagos de intereses y volver a tener números positivos”.
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