(MENAFN- Noticias de robótica y automatización) Lo que las startups necesitan saber sobre la regulación de las criptomonedas
En los últimos años, las criptomonedas se han convertido en un actor influyente en el panorama financiero, permitiendo transacciones distribuidas, sin fronteras y seudónimas, desafiando los sistemas bancarios establecidos.
Saber cómo navegar por el territorio regulatorio es esencial para garantizar el cumplimiento, la confianza de los inversores y el desarrollo continuo de las empresas que se unen al mundo de las criptomonedas.
El blog que se menciona a continuación analiza los principales puntos de vista de las leyes sobre criptomonedas que los empresarios deben conocer para operar de manera efectiva en esta industria activa y en constante cambio.
Conocimiento de la legislación.
Desde fomentar la innovación hasta implementar reglas estrictas, la legislación sobre criptomonedas varía mucho de un país a otro.
Por lo general, un marco regulatorio cubre temas como la lucha contra el lavado de dinero (AML), los requisitos de conocimiento del cliente (KYC), la protección del consumidor, los impuestos y la legislación sobre valores.
Los distintos grados de transparencia en las regulaciones y su aplicación también impactan las actitudes de las nuevas empresas hacia las actividades comerciales y el cumplimiento.
Clasificación de criptomonedas
Establecer su clasificación según los ordenamientos jurídicos vigentes presenta una de las principales dificultades en el control de las criptomonedas. Según su uso y propósito, los gobiernos y reguladores suelen clasificar las criptomonedas en diferentes tipos.
Por ejemplo, algunas criptomonedas diseñadas para acceder a un servicio o plataforma en particular pueden clasificarse como tokens de utilidad; otros, si indican la propiedad de una empresa o activo, pueden considerarse tokens de seguridad.
Las empresas emergentes deben prestar mucha atención a cómo sus tokens o bitcoins entran en estas categorías, ya que esto afectará las obligaciones legales que deben cumplir.
Por lo tanto, el uso de herramientas de gestión del comercio digital, como la IA instantánea, ayudará en el comercio de criptomonedas y agregará una capa adicional de seguridad a sus finanzas.
Las consecuencias legales, sanciones o limitaciones operativas resultantes de una clasificación errónea resaltan la necesidad de consultar a un asesor legal para garantizar el cumplimiento desde el principio.
Conozca a su cliente (KYC) y pautas contra el lavado de dinero (AML)
Partes importantes del control de Bitcoin, destinadas a detener actividades ilegales como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude, son las regulaciones AML y KYC.
Las nuevas empresas de criptomonedas a veces necesitan implementar políticas estrictas de AML y KYC para verificar las identidades de los consumidores y monitorear las transacciones en busca de comportamientos sospechosos.
Los reguladores esperan que las nuevas empresas mantengan registros de transacciones precisos, informen cualquier actividad sospechosa a las autoridades y cumplan con las restricciones de transacciones y las pautas de monitoreo.
Las empresas emergentes deben priorizar el cumplimiento de AML y KYC, ya que el incumplimiento de estos requisitos podría resultar en multas graves, daños a la reputación y acciones legales.
Protección de los derechos de los consumidores e inversores
Garantizar la protección del consumidor y defender los derechos de inversión es un objetivo legislativo primordial a medida que las criptomonedas ganan aceptación popular.
Las empresas emergentes que lanzan criptomonedas o lanzan ofertas iniciales de monedas (ICO) deben proporcionar a los inversores información honesta y precisa sobre los peligros asociados con sus monedas, la hoja de ruta del proyecto y el uso del dinero recaudado.
Los reguladores pueden intervenir para proteger a los clientes de esquemas falsos, publicidad engañosa o información insuficiente que podría causarles pérdidas de dinero.
Las empresas emergentes deben demostrar transparencia en sus actividades, seguir políticas corporativas morales y cumplir con las regulaciones legales para ganarse la confianza de inversores y accionistas.
Impuestos sobre monedas virtuales
Para las nuevas empresas, los impuestos a las criptomonedas siguen siendo un campo de supervisión complicado y en desarrollo.
En cuanto a las consecuencias fiscales sobre los beneficios mineros, los beneficios comerciales y las ventas de tokens, las autoridades fiscales de varios países están poniendo gradualmente énfasis en las transacciones con criptomonedas.
Para cumplir con los criterios de declaración de impuestos, las nuevas empresas deben mantener registros precisos de sus transacciones de bitcoins, incluidas compras, ventas y conversiones a dinero fiduciario. Siempre es mejor cumplir con las leyes legales utilizando herramientas registradas como la IA instantánea.
Las variaciones en las obligaciones tributarias dependiendo de factores como los períodos de tenencia, las ganancias de capital y las deducciones resaltan la necesidad de hablar con expertos tributarios para garantizar el cumplimiento de las regulaciones y estatutos tributarios regionales.
Leyes de valores y venta de monedas.
En varios países, las regulaciones de valores se aplican a las ofertas de tokens, incluidas las ICO y las ofertas de tokens de valores (STO).
Al garantizar la divulgación de información relevante, prevenir el fraude y fomentar mercados justos y transparentes, las leyes de valores tienen como objetivo proteger a los inversores.
Las empresas emergentes que emiten tokens deben negociar regulaciones de valores que rigen la necesidad de registro, estándares de acreditación de inversores y prohibiciones de comercialización y solicitud.
El cumplimiento de estas reglas requiere un estudio legal cuidadoso, registros de divulgación e interacción con los reguladores para obtener las licencias o exclusiones requeridas.
Desafíos de cumplimiento global y desarrollos regulatorios
A medida que los países y las organizaciones internacionales buscan resolver los crecientes problemas y peligros asociados con los activos digitales, el panorama regulatorio de las criptomonedas evoluciona constantemente.
Las empresas emergentes que operan a nivel mundial deben estar atentas a los cambios legislativos en cada país en el que operan o deben pedir a los clientes que cambien sus políticas de cumplimiento.
Las empresas emergentes que buscan desarrollarse en el mercado de bitcoins y al mismo tiempo cumplir con criterios regulatorios en constante evolución enfrentan dificultades significativas debido a la incertidumbre regulatoria, las interpretaciones contradictorias y las actividades de supervisión.
La participación de asociaciones industriales, profesionales jurídicos y asesores regulatorios puede proporcionar a las empresas un análisis en profundidad, asistencia para defender sus derechos y orientación sobre cómo negociar entornos regulatorios complejos.
¿Por qué las startups deberían optar por las criptomonedas en 2024?
Existen varios argumentos sólidos por los que las startups deberían considerar el uso de criptomonedas en 2024. Para empezar, las criptomonedas proporcionan un método de pago descentralizado y seguro, que puede aumentar la apertura y reducir la probabilidad de fraude.
La tecnología fundamental de las criptomonedas, blockchain, aumenta la confianza entre todas las partes involucradas al crear registros permanentes y verificables de las transacciones.
Además, el uso de criptomonedas tiene el potencial de reducir drásticamente las tarifas de transacción.
Los bancos y los intermediarios de los sistemas financieros tradicionales suelen aplicar tarifas sustanciales a todas las transacciones, especialmente aquellas que cruzan fronteras internacionales.
Las empresas emergentes con un presupuesto limitado pueden beneficiarse de las criptomonedas, ya que permiten transacciones económicas y casi instantáneas.
Como tercer punto, las criptomonedas son cada vez más aceptadas en todo el mundo. Existe una gran oportunidad para nuevos negocios a medida que cada vez más personas y empresas utilizan moneda digital.
Las empresas emergentes pueden aumentar su atractivo para los clientes conocedores de la tecnología que prefieren las transacciones en línea ofreciendo opciones de pago con Bitcoin.
En cuarto lugar, las criptomonedas pueden abrir nuevas posibilidades para la recaudación de fondos para empresas emergentes. Una forma común de recaudar dinero es a través de una oferta inicial de monedas (ICO) o una oferta de tokens de seguridad (STO).
Gracias a estos medios, las nuevas empresas pueden acceder a un grupo global de inversores, rompiendo las barreras tradicionales del capital de riesgo.
Conclusión
Las empresas emergentes que esperan utilizar innovaciones de blockchain y activos digitales para estimular la innovación y la expansión están priorizando el control de bitcoin.
Las empresas emergentes pueden reducir los riesgos, ganarse la confianza de las partes interesadas y prepararse para el éxito a largo plazo en el ecosistema de las criptomonedas en constante evolución al conocer y abordar de manera proactiva las obligaciones legales relacionadas con AML, KYC, protección al consumidor, impuestos, regulaciones sobre valores y cuestiones de cumplimiento global.
Las empresas emergentes primero deben invertir en sistemas de cumplimiento sólidos y consultar abogados expertos si quieren navegar por la complejidad regulatoria y aprovechar las oportunidades que presenta el apasionante mundo de las criptomonedas.
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